Kalkulator CAGR

Przekonwertuj dwa punkty końcowe do rocznej stawki

Dla dodatniej wartości początkowej B, nieujemnej wartości końcowej E i czasu trwania t > 0 lat, CAGR = (E/B)^1/t− 1. Mniejsza dodatnia wartość końcowa generuje ujemną stopę wzrostu; równe wartości dają zero. Wartość końcowa równa zero oznacza całkowitą stratę i daje −100%.

To rozwiązuje zależność wzrostu skomplikowanego B × (1 + stopa)^t = E. Microsoft: równoważna stopa wzrostu opisuje obliczenia stopy wzrostu na okres. Użyj lat jako okresu, aby uzyskać wynik roczny.

Od 10 000,00 do 15 000,00

W ciągu pięciu lat, CAGR = (15 000 ÷ 10 000)^1/5 − 1 = 8,447177…% rocznie, czyli około 8,45%.

Całkowity wzrost wynosi 50%, ale 50% ÷ 5 = 10% nie jest roczną stopą składową. Przy 10% składowanym przez pięć lat, 10 000,00 osiągnąłoby 16 105,10, a nie 15 000,00.

Dodanie pieniędzy zmienia pytanie

Jeśli wpłacisz lub wypłacisz pieniądze między dwoma punktami końcowymi, to prosta stopa skumulowanego wzrostu (CAGR) nie izoluje wyników inwestycji. Saldo, które rośnie dzięki nowym wpłatom, może wygenerować dodatnią stopę CAGR na końcu, nawet jeśli inwestycje straciły pieniądze.

Użyj metody, która wyraźnie uwzględnia daty i kwoty przepływów pieniężnych przy ocenie realnego zwrotu z inwestycji. Nie porównuj wskaźnika CAGR salda zdominowanego wkładami z szeregiem zwrotów funduszu.

Użyj kalkulatora zmiany procentowej, gdy chcesz poznać całkowitą zmianę wartości końcowej bez jej przeliczania na roczną. W porównaniach dotyczących cen, wyjaśnienie realnego zysku pokazuje, dlaczego nominalny wzrost wartości końcowej jest inną miarą niż siła nabywcza.

CAGR ukrywa podróż

Dwa inwestycje mogą mieć ten sam początek, końcową wartość i CAGR, a jednocześnie bardzo różne ścieżki z roku na rok. Sama liczba nie opisuje zmienności, płynności, opłat ani prawdopodobieństwa powtórzenia zwrotu. Investor.gov: ryzyko inwestycyjne i inflacyjne dostarcza kontekstu ryzyka inwestycyjnego.